4,75% los seis primeros meses SIN comisión de apertura 5,02% TAE*
Condiciones aplicables domiciliando sus ingresos mensuales y dos recibos de suministros.
Y SIN exigirle seguro de vida, si usted no desea contratarlo.
Hasta el 100% del precio de compra de su segunda vivienda, con la garantía de su vivienda habitual (hasta el 80% de su valor de tasación). Y, si fuese insuficiente, además, la de la vivienda que adquiere (hasta el 60% de su valor de tasación).
Y si su vivienda habitual ya tiene una hipoteca, aprovecha para refinanciarla con estas excelentes condiciones. Así, tendrá la financiación de sus dos viviendas unificada en un único préstamo y en excelentes condiciones, con lo cual la cuota mensual puede resultarle mucho más asumible.
* TAE calculada para un préstamo a 20 años, en el supuesto de amortización convencional y considerando el último Euribor, publicado en el BOE por el Banco de España en abril de 2008 (4,590%).RBE nº 2905/07
Si lo desea, puede solicitarnos que su hipoteca tenga una cuota normal, compuesta por intereses y por amortización de capital. En idénticas condiciones económicas.
Pero si no quiere que le impongan la forma de pagar, sino que prefiere decidirla usted, en función de sus necesidades, le proponemos un innovador método de amortización libre, que le ofrece dos importantes ventajas:
1.- Cuota mensual más baja y desahogada
Porque en la cuota mensual usted solo paga los intereses generados por la deuda pendiente en cada momento. Sin incluir amortización del préstamo.
Así, mes a mes, tiene una cuota más desahogada.
2.- Usted decide cuándo y cuánto le va bien amortizar
¿Por qué le va a imponer el banco cuánto tiene que devolver cada mes?
¿No es usted quien mejor conoce sus necesidades? Pues lo lógico es que sea usted quien decida cuándo y cuánto amortizar:
Podrá ir amortizando cuando acumule unos ahorros o reciba las extras u otros ingresos, llevando más desahogados los meses normales.
O incluso, podrá decidir no amortizar absolutamente nada ese año, si no le va bien. Por ejemplo, el año de la compra de su vivienda, que ya tiene muchos gastos (la compra, los papeleos, los muebles...)
En definitiva, irá amortizando como a usted le convenga.
Para su tranquilidad
Para asegurarse de que no va dejando pendiente de amortizar un importe excesivo, se establecen unas fechas de control y los porcentajes sobre el capital inicial que debe llevar amortizado, como mínimo, en dichas fechas.
Préstamos a 40 años
Préstamos a 30 años
Préstamos a 20 años
A los 5 años y 6 meses: 6%
A los 5 años y 6 meses: 12%
A los 5 años y 6 meses: 20%
A los 10 años y 6 meses: 15%
A los 10 años y 6 meses: 25%
A los 10 años y 6 meses: 45%
A los 15 años y 6 meses: 25%
A los 15 años y 6 meses: 40%
A los 15 años y 6 meses: 75%
A los 20 años y 6 meses: 35%
A los 20 años y 6 meses: 60%
Al vencimiento: 100%
A los 25 años y 6 meses: 45%
A los 25 años y 6 meses: 80%
A los 30 años y 6 meses: 60%
Al vencimiento: 100%
A los 35 años y 6 meses: 80%
Al vencimiento: 100%
Si prefiere otro plazo distinto a los tres propuestos, llámenos y confeccionaremos un plan a su medida.
Y si ha amortizado menos, no se preocupe
No tendrá que abonar la diferencia ni asumir penalización alguna. Simplemente, su préstamo se reconvierte en uno de amortización normal, con cuotas comprensivas de capital e intereses, calculadas con base en el capital que todavía tenga pendiente y el plazo que reste para el vencimiento del préstamo.
Puede cambiarlo cuando quiera
Coincidiendo con cualquier renovación anual de intereses, puede solicitar el cambio al habitual sistema de cuotas comprensivas de capital e intereses. La única restricción es que luego ya no podrá volver a cambiarse a Amortización Libre.
